Conseil en gestion de patrimoine à Ambarès et Lagrave
En tant que chef d’entreprise à Bordeaux, vous êtes accompagnés généralement d’un expert-comptable, un notaire voire un avocat fiscaliste mais personne ne fait le lien entre votre outil professionnel, qui constitue souvent une part prépondérante de votre patrimoine globale, et votre principale source de revenus.
Nos solutions de conseil en gestion de patrimoine à Ambarès et Lagrave s’adressent bien entendu également à tous les particuliers en recherche de cabinet d’expertise, de conseils en gestion de patrimoine et de suivis, que ce soit pour l’immobilier, la défiscalisation, ou l’investissement. Que vous soyez un professionnel ou un particulier en Gironde, nos services incluent la transmission de patrimoine, la gestion fiscale, et l’optimisation de vos revenus selon la loi en vigueur.
Nos domaines d’expertise en gestion de patrimoine
En tant que cabinet spécialisé en gestion de patrimoine à Ambarès et Lagrave, nous offrons à nos clients une expertise complète en matière d’investissement immobilier, de défiscalisation, et de transmission de patrimoine. Que vous soyez un loueur en meublé ou que vous envisagiez un dispositif Pinel, notre équipe de Bordeaux, vous accompagne dans la structuration de vos plans d’investissement pour maximiser vos revenus tout en réduisant vos impôts. Nous vous aidons à optimiser vos placements dans la pierre, à choisir entre viager ou location, et à gérer vos actifs professionnels et personnels en conformité avec la loi en vigueur. Nos services s’étendent également aux entreprises cherchant à structurer leur plan de transmission patrimonial à Bordeaux, en intégrant des stratégies adaptées à chaque besoin spécifique.
Voici nos missions :
Optimiser vos Sources de Rémunération
Nous établissons ensemble une feuille de route sur mesure en fonction de vos besoins et de votre pression fiscale.
– Optimisation IR/IS
– Arbitrage salaires/dividendes
Notre positionnement haut de gamme nous donne accès à toutes les solutions de défiscalisation.
Protéger son Foyer
Se prémunir ainsi que ses proches des difficultés de la vie est primordial. A ce titre, nous vous accompagnons sur les sujets suivants :
– Analyse des régîmes matrimoniaux
– Audit successoral
– Donations
– Réorganisation patrimoniale (Création de société civile/ Holding/ Capitaux croisés )
Maximiser l’Allocation de vos Capitaux
Afin de construire votre allocation financière, plusieurs éléments sont à prendre en compte tels que la durée de placement, votre appétence au risque et vos objectifs sous-jacents.
Nos solutions :
– Produits Structurés
– Gestion sous mandat
– SCPI
– Gestion Conseillée
Optimiser vos Sources de Rémunération
En fonction de vos besoins et de votre pression fiscale, nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine en vous offrant des conseils adaptés pour optimiser vos revenus professionnels. Que vous soyez basé à Ambarès-et-Lagrave ou aux alentours, notre expertise en fiscalité et en gestion d’entreprise vous permet de trouver le juste équilibre entre salaire et dividendes. En tenant compte des impacts sur vos impôts, nous vous aidons à structurer vos rémunérations de manière à maximiser les avantages fiscaux tout en protégeant votre patrimoine. Nos conseillers spécialisés vous guident dans l’application des dispositifs légaux, comme le dispositif Pinel ou Bouvard, pour optimiser vos placements et réduire vos charges fiscales, tout en respectant les exigences comptables et juridiques. Nos services s’étendent également à la défiscalisation et à l’optimisation des revenus locatifs pour les clients souhaitant investir dans l’immobilier locatif, qu’il soit meublé ou non.
Défiscalisation
Plan épargne retraite
- FCPI
- Malraux/Monuments historique
Recherche du meilleur équilibre Salaire/dividendes
Couvrez les machines et équipements essentiels pour votre entreprise
Protéger son foyer
Protéger votre foyer et assurer la sécurité financière de vos proches est une priorité absolue. Notre cabinet à Ambarès-et-Lagrave vous accompagne dans la mise en place de dispositons sur mesure pour préserver votre patrimoine familial. Que vous soyez propriétaire d’un bien immobilier ou que vous envisagiez un investissement en Gironde, nous vous aidons à structurer votre plan de protection en tenant compte des impôts et des lois en vigueur. Nos conseils incluent l’analyse des régimes matrimoniaux, l’optimisation de vos donations, et la planification de la transmission de vos actifs. Nous vous proposons également des services de prévoyance et de défiscalisation adaptés à votre situation, garantissant ainsi la sécurité de votre family face aux aléas de la vie.
Audit successoral :
- Constat et préconisation
- Mise en place de contrats de prévoyance
- Donations
Défiscalisation
Plan épargne retraite :
- Analyse et proposition d’aménagement
Réorganisation patrimoniale :
- En fonction des résultats de l’Audit
- Création de société civile
- Holding
Maximiser l’allocation de vos capitaux à Ambarès et Lagrave
Maximiser l’allocation de vos capitaux est essentiel pour atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux. Notre cabinet à Ambarès et Lagrave vous propose des accompagnements d’investissement sur mesure, adaptées à votre profil et à vos besoins spécifiques. Que vous souhaitiez investir dans l’immobilier locatif, diversifier vos actifs avec des SCPI, ou explorer les marchés financiers, nos conseillers vous accompagnent à chaque étape. Nous analysons vos liquidités, votre appétence au risque, et votre horizon de placement pour vous offrir une stratégie d’allocation optimisée. En tenant compte des impôts et des lois en vigueur, nous vous aidons à structurer vos placements de manière à maximiser vos revenus tout en sécurisant votre patrimoine. Qu’il s’agisse de fonds euros, de gestion sous mandat, ou de produits structurés, nos experts en gestion de capitaux vous guident pour tirer le meilleur parti de vos investissements.
Fonds euros/Fonds euro croissance :
Investissez vos liquidités sur un placement 100% garanti. Les fonds euros et fonds euro croissance sont des dispositions idéales pour les investisseurs recherchant sécurité et rendement stable. Avec ces placements, votre capital est protégé, vous offrant ainsi une tranquillité d’esprit face aux fluctuations du marché. Ces fonds sont particulièrement adaptés pour ceux qui souhaitent constituer une épargne à long terme, tout en bénéficiant d’un rendement compétitif. En plus de la sécurité qu’ils offrent, ces placements permettent de profiter d’avantages fiscaux intéressants, notamment dans le cadre de la gestion de votre patrimoine à Ambarès-et-Lagrave. C’est une option privilégiée pour ceux qui cherchent à optimiser leur épargne tout en minimisant les risques.
Gestion conseillée :
Placez vos liquidités accompagné d’un expert des marchés financiers qui vous éclaire sur les données macro et micro économique et vous propose une allocation d’actif en conséquence. Votre avis compte et vous pouvez contribuer à l’équilibre de votre investissement.
SCPI :
Investissez vos liquidités dans des solutions immobilières divers et variées en fonction de vos objectifs: Revenus financiers/défiscalisation/transmission
Gestion sous mandat :
Confiez vos liquidités à des experts des marchés financiers qui feront évoluer vos placements en fonction des opportunités de marché tout en maitrisant le niveau de risque déterminé à l’avance.
La gestion sous mandat est idéale pour ceux qui souhaitent déléguer la gestion de leur patrimoine en toute confiance, avec une approche personnalisée adaptée à vos objectifs financiers. À Bordeaux, Ambarès et Lagrave, cette option permet de profiter des opportunités offertes par le marché tout en bénéficiant d’une structure de gestion rigoureuse. Que vous soyez emprunteur ou propriétaire de biens locatifs, la gestion sous mandat permet de naviguer dans un environnement fiscal complexe, en tenant compte des dispositifs légaux comme Pinel ou Bouvard. De plus, cette méthode de gestion est particulièrement adaptée aux stratégies de diversification, incluant le viager, la location meublée ou non, et les placements en pierre à travers des biens immobiliers anciens ou neufs. Ce type de plan permet de maximiser les loyers perçus tout en optimisant la fiscalité applicable, conformément à la loi en vigueur.
Produit structuré :
Investissez dans un investissement qui donne une grande visibilité dès le départ:
- Duré
- Rendement attendu
- Risque encouru.
Les produits structurés sont particulièrement adaptés pour les clients cherchant à optimiser leur patrimoine à Bordeaux, Ambarès, et Lagrave. Que vous soyez professionnel ou loueur en meublé, ces produits vous permettent de diversifier vos investissements en immobilier tout en tenant compte des aspects fiscaux et comptables. Dans un marché en constante évolution, nos conseils en gestion de patrimoine intègrent des dispositifs comme Pinel ou Bouvard pour maximiser vos avantages liés aux impôts. En tant que expert en défiscalisation, notre cabinet vous aide à élaborer un plan d’investissement sur mesure, adapté à votre statut d’emprunteur et à vos objectifs locatifs. Que vous investissiez dans un bien ancien, en viager, ou dans la pierre, nous structurons votre offre pour garantir un retour sur investissement optimal, tout en respectant les exigences de la loi.
Notre cabinet de conseil patrimonial en Gironde met à votre disposition une équipe d’experts dédiée pour accompagner vos projets immobiliers et financiers, que vous soyez professionnel, chef d’entreprise ou particulier.